BACHELOR Chargé(e) de Clientèles en Assurance et Banque à Lille métropole
- BTS Assurance
- BTS Banque
- BTS MCO
- BTS Immobilier
- BTS NDRC
Présentiel
Bachelor Chargé(e) de Clientèle en Assurance et Banque, Certification professionnelle de niveau 6, code NSF 313, enregistré au RNCP le 28/02/2025, délivré par ESA (Ecole Supérieure d’Assurance) code RNCP : 40253
Focus sur...
Le Chargé(e) de Clientèles en Assurance et Banque joue un rôle clé en prospectant, informant et conseillant une clientèle diversifiée. Celle-ci comprend des particuliers tels que des salariés, des commerçants, des professionnels libéraux et des retraités. De ce fait, la mission essentielle consiste à guider cette clientèle dans le choix éclairé de produits d’assurances variés. Ceci représente les assurances de dommages, la prévoyance, l’assurance-vie, l’épargne retraite, ainsi que des produits bancaires.
Indépendamment de l’environnement professionnel, que se soit au sein d’une banque, d’une compagnie d’assurance ou d’un courtier en assurance, le « Chargé(e) de Clientèles en Assurance et Banque » doit détenir des compétences techniques homogènes. Et cela, afin de satisfaire aux obligations réglementaires inhérentes aux secteurs de la banque et de l’assurance.
Par ailleurs, cette formation se distingue par un focus sur le développement de compétences relationnelles et commerciales. En effet, les étudiants seront amenés à acquérir ces compétences de manière pratique à travers des exercices concrets et des mises en situation. Ainsi, ils seront parfaitement préparés à exceller dans un domaine où la qualité de la relation client et la maîtrise des produits financiers sont cruciales.
Objectifs de la formation
- Organiser son activité de prospection commerciale dans le cadre d'offres de produits ou/et services d'assurances et de banques auprès d'une clientèle ciblée.
- Accueillir, informer et analyser le contexte et les besoins du client
- Conseiller et vendre de prestations adaptées au client en assurance et banque
- Fidéliser et développer un portefeuille client.
Programme de la Formation
Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance et Banque à Lille
Bloc 1 : Développement d'un portefeuille clients en Assurance et Banque
- Prospection commerciale sur site / face à face/ en visio
- Techniques de ventes en fonction du parcours clients
- Comment créer un plan d’action commercial en intégrant les spécificités de la Banque et l’Assurance en s’appuyant sur le plan marketing défini au sein de la structure (cross canal /outils collaboratifs du Système d’Information…)
- Segmentation de la clientèle en fonction de la stratégie définie
- Fidélisation et développement du portefeuille client avec intégration de l’aspect « Réseaux d’influence »
- Synthèse de l’avant vente par les différents outils d’analyse du portefeuille clients (enquêtes de satisfaction client / promoscore…) et des cibles (en intégrant l’IA & Data)
- Environnement juridique / Economique / Veille concurentielle Banque & Assurance afin de déterminer les axes de différenciation
- Comment optimiser la relation client par la Data et IA
Bloc 2 : Conseil et vente de produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille
- Santé individuelle & Assurance dommage corporel
- Comment accompagner le client et adapter l’offre en fonction de l’analyse de ses besoins avec comme objectif la finalisation de la vente
- Fiscalité du particulier et loi Madelin
- Assurance vie, PER, épargne salariale (loi pacte)
- Environnement du particulier, Assurance de biens et RC du particulier (Auto(Loi Hamon), MRH) y compris parcours client
- Préconisation et accompagnement en fontion des états financiers d’un professionnel
- Moyens de paiement actuels et futurs / Financement des particuliers y compris parcours clients / Garantie emprunteur
- Environnement professionnel , Risques des professionnels (Multi risques, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant) et flotte auto
- Analyse des besoins et des attentes avec les nouveaux outils
- Assurances prévoyance santé collective et professions libérales
Bloc 3 : Gérer la gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en oeuvre d'une démarche de développement de la satisfaction client
- Intégrer la RSE dans l’approche commerciale avec valorisation de la stratégie interne de l’entreprise et l’intégration dans les produits distribués
- Gestion de sinistres
- Surveillance du portefeuille avec intégration de l’aspect fraude en « s’appuyant » sur l’IA et sensibilisation à la lutte anti blanchissement (tracfin…)
- Gestion des conflits (interne & externe)
- Technique de communication pour optimiser la satisfaction client
- Comment piloter une gestion de crise en s’appuyant sur un PCA / PRA avec analyse de l’impact en e-reputation
- Formation en Apprentissage : prise en charge par l’OPCO
- Formation Initiale : 6 000€
Inscrit à France Travail, déscolarisé, bénéficiaire du RSA ou d’un financement par un organisme extérieur : pour tout renseignement concernant les tarifs, se rapprocher du secrétariat au 03.20.70.06.06
Pour les titres RNCP, il est possible de valider un ou plusieurs blocs de compétences valables à vie.
Méthodes pédagogiques
- Pour les savoirs associés : méthodes pédagogiques interrogatives et démarche inductive et déductive. Evaluations formatives écrites (jeux de rôle, études de cas…)
- Pour les compétences professionnelles : méthodes démonstratives et expérientielles (mise en application, brainstorming, mode projet, travaux dirigés…)
Modalités d'évaluations
Les Plus de la formation Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance et Banque à Lille.
diplôme reconnu en europe
Diplôme reconnu en Europe avec l'"European Bachelor of Science in Business, Spécialisé Insurance & Banking" (Accrédité E.A.B.H.E.S), sous réserve d'avoir obtenu un minimum de 800 points au Test of English for International Communication (TOEIC).
L'Habilitation professionnelle
La formation permet d'acquérir, à l'issue du cursus, l''Habilitation Professionnelle pour être intermédiaire en assurance et intermédiaire en opérations de banque et de paiement.
Les Intervenants
Ils sont en majorité des professionnels cadres, dirigeants, avocats, chefs d'entreprise, analystes... qui viennent partager leurs expériences et leurs compétences auprès de nos étudiants.
Global EXAM
Les étudiants ont accès à la meilleure plateforme d'entraînement d'anglais en ligne : Global EXAM.
2 disciplines majeures
Programme formant à 2 disciplines majeures : Assurance et Banque.
Eduniversal 2023
Programme classé 2e au Niveau National de SMBG - Eduniversal 2023
Elles accueillent nos étudiants en apprentissage
Métiers visés
- Chargé de clientèle dans une société d'assurances
- Chargé de clientèle dans une banque de réseau
- Collaborateur en cabinet de courtage
- Collaborateur d'agent d'assurances
- Conseiller en assurances
- Chargé de clientèle Grandes Entreprises au sein d'un cabinet de courtage
- Ingénieur commercial
- Gestionnaire de sinistres (dommages ou corporels)
- Conseiller bancaire clientèle de professionnels
- Conseiller bancaire clientèle de particuliers
- Négociateur immobilier
- Conseiller Immobilier
- Conseiller en transactions immobilières
- Chargé d'études marketing
Continuez l'aventure avec Ecosup Assurance
Après votre Bachelor Assurance à Lille, Ecosup Assurance vous propose d’accéder au Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale, titre certifié par l’Etat en apprentissage.
Pour toutes demandes d’équivalence, de passerelle ou de suite de parcours, veuillez vous rapprocher de notre établissement.