pré-requis
- Être titulaire d’un Bac+3
durée du cursus
- 24 mois après un Bac+3,
- 1re année : rentrée le 14 septembre 2026 – Inscriptions possibles dans la limite des places disponibles.
- 2e année : rentrée le 21 septembre 2026 – Inscriptions possibles dans la limite des places disponibles.
type de diplôme
Certification professionnelle de niveau 7, code NSF 313, de Expert en ingénierie patrimoniale délivrée par ESA (École Supérieure d’Assurance) selon arrêté du 29 septembre 2022, portant inscription au Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP) par France Compétences, autorité de régulation et de financement de la formation professionnelle et de l’apprentissage.
code RNCP 36911
Focus sur...
Notre formation Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale, Titre RCNP de niveau 7 reconnu, est classée parmi les meilleurs titres en France dans le domaine de la Gestion de Patrimoine (classement EDUNIVERSAL SMBG). Ce programme forme des professionnel(le)s dédié(e)s à l’écoute attentive des besoins des clients, à l’analyse approfondie des données et à la conception de stratégies patrimoniales durables.
La formation répond aux besoins croissants des conseillers en Gestion de Patrimoine au sein d’entreprises d’Assurances, de Banques, de cabinets de courtage, de sociétés de Bourse et de cabinets indépendants en Gestion de Patrimoine. Elle vise à former des expert(e)s capables d’appréhender et de répondre aux besoins de particuliers et de professionnels, y compris les chefs d’entreprise, les professions libérales, les commerçants et les artisans.
Le programme aborde les enjeux majeurs liés à la Gestion de Patrimoine, incluant la maîtrise des connaissances comptables, financières, juridiques, de marketing et d’assurances. Il prépare les étudiants à élaborer des stratégies de gestion de patrimoine adaptées aux besoins évolutifs des particuliers et des professionnels.
Notre programme se distingue par son approche pratique, ses enseignements dispensés par des experts du secteur et sa pertinence vis-à-vis des exigences du marché.
Les diplômé(e)s de cette formation peuvent envisager des carrières enrichissantes en tant que conseiller(e)s en Gestion de Patrimoine au sein d’entreprises, de cabinets indépendants ou au service de professions libérales.
Compétences visées
- Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé.
- Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine.
- Préconisation d'actions sur la stratégie patrimoniale du Client.
- Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d'une veille des environnements.
- Analyser les informations recueillies auprès du client, en prenant en compte ses objectifs, ses ressources et contraintes, tout en veillant à ce que le cadre réglementaire et déontologique relatif à l'activité en gestion de patrimoine soit respecté.
- Déterminer le cadre possible des projets patrimoniaux à court, moyen et long terme en prenant en compte les informations relatives à la situation patrimoniale du client.
- Réaliser une analyse plus fine de la nature et du niveau de recommandations pouvant être données au client, en assemblant et en consolidant ses données et informations collectées.
- Analyser et comprendre le comportement et les motivations économiques du consommateur, en appréhendant la fonction de production et les mécanismes de création de valeurs, en analysant les composantes de la macroéconomie et de la microéconomie.
Programme de la Formation
Mastère Expert(e) en Ingénierie Patrimoniale à Lille
Bloc 1 : Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
- Environnement réglementaire et déontologique du CGP & RGPD - LCB FT
- Fondamentaux et philosophie
- Plan commercial : Approche commerciale et stratégie marketing de communication, conquête du client / Approche digitale
- Environnement de la gestion patrimoniale et intermédiation
- Mécanismes de la retraite : CNAV, ARRCO, AGIRC et PER
- Assurance-vie
- Assurances de personnes (Prévoyance, santé individuelle, obsèque, GAV et dépendance)
- Cas pratique Approche patrimoniale méthodologique
- Crédit immobilier et autres/stratégie de refinancement
- Méthodologie de la conduite d'entretien en gestion patrimoniale
- Mise en situation avec jeu de rôle sur le recueil d'informations permettant de réaliser un diagnostic patrimonial.
- Mise en situation sur une analyse de la protection de la personne en matière de retraite, prévoyance et santé.
Bloc 2 : Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact la gestion du patrimoine.
- Environnement économique/Financier/Marché boursiers
- Analyse des marchés financiers(incluant les produits structurés)
- Technique de gestion de portefeuille (incluant opérations sur titres pour comptes de tiers)
- Régimes matrimoniaux et libéralité
- Gestion de patrimoine en tutelle et curatelle (abus de faiblesse, personnes vulnérables)
- Droit de successions
- Fiscalité de la retraite et de l'assurance vie
- Droit immobilier et fiscalité immobilière
- Analyse de l'environnement fiscal du patrimoine
- Cas pratique approche fiscal
- Relation client & Mise en situation (argumentation commerciale)
- Mise en situation sur un sujet économique et financier avec soutenance orale.
- Mise en situation sur une analyse de l'environnement fiscal d'un client avec soutenance orale.
- Mise en situation sur une analyse de la situation juridique d'un client.
Bloc 3 : Préconisation d'actions sur la stratégie patrimoniale du client
- Plan d'action commerciale/Marketing/Entreprises et professions libérales/Prescription (y compris interprofessionalité)
- Paysage juridique des entreprises et des professions libérales en France
- Analyse financière et bases comptables
- Cas pratique: Approche fiscale
- Relations clients et mises en situation (entreprises et profession libérale)
- Lutte contre la fraude
- Droit des entreprises en difficulté
- Caractéristiques des contrats d'assurance vie Luxembourgeoise
- Accompagnement de la croissance de l'entreprise : financement bancaire et patrimoine de l'entrepreneur
- Les garanties assurance homme clé
- Protection du statut et optimisation de la rémunération du dirigeant
- Plateforme Patrimoine Formation
- Cas pratique : l'approche patrimoniale méthodologique
- Gestion et transmission de l'entreprise
- Les solutions alternatives (véhicules de collection...)
- Immobilier entreprise
- Gestion Patrimoine International (expatrié/impatrié)
- Mise en situation avec jeu de rôle sur la présentation d'un diagnostic patrimonial à un client.
Bloc 4 : Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d'une veille des environnements
- Placement durable (RSE)
- Veille juridique, fiscale et financière
- Impact de l'environnement sociétal sur le GP (familles recomposées, enfants hors mariage...)
- Fidélisation du client en fonction des impacts juridiques et fiscaux
- Mise en situation professionnelle avec jeu de rôle sur un rendez-vous de suivi d'un client en gestion de patrimoine
- Mise en situation professionnelle sur l'accompagnement d'un entrepreneur sur sa gestion patrimoniale.
- Formation en Apprentissage : prise en charge par l’OPCO
- Formation Initiale : 7 000€/an
Inscrit à France Travail, déscolarisé, bénéficiaire du RSA ou d’un financement par un organisme extérieur : pour tout renseignement concernant les tarifs, se rapprocher du secrétariat au 03.20.70.06.06
Pour les titres RNCP, il est possible de valider un ou plusieurs blocs de compétences valables à vie.
Méthodes pédagogiques
- Pour les savoirs associés : méthodes pédagogiques interrogatives et démarche inductive et déductive. Evaluations formatives écrites (jeux de rôle, études de cas…)
- Pour les compétences professionnelles : méthodes démonstratives et expérientielles (mise en application, brainstorming, mode projet, travaux dirigés…)
Modalités d'évaluations
- La validation totale de la certification professionnelle s’obtient par la validation des 4 blocs de compétences et du mémoire professionnel final qui porte sur l’activité d’Expert en Ingénierie Patrimoniale.
- Suivi de l’efficacité de la formation : un formulaire d’évaluation de la formation est transmis au début, à mi-parcours et à la fin de la formation
Métiers visés
- Conseiller en gestion de patrimoine
- Conseiller patrimonial
- Ingénieur patrimonial
- Conseiller en gestion privée
- Conseiller clientèle premium
- Conseil en gestion de patrimoine financier
- Conseiller banque privée
- Conseiller spécialisé en patrimoine
- Manager en Assurance et en Banque
- Responsable de service gestion contrat épargne
- Courtier
- Agent général
- Responsable agence
- Direction service
Les dispositifs d’équivalences et de passerelles sont soumis à la validation du certificateur, chaque demande est étudiée au regard du référentiel en vigueur.